Політика AML/KYC

Ця Політика AML/KYC визначає підходи та принципи протидії відмиванню коштів і фінансуванню незаконної діяльності, яких дотримується Izzi Casino. Документ описує процедури ідентифікації гравців, фінансового моніторингу та взаємодії з регуляторними органами відповідно до міжнародних стандартів і вимог чинного законодавства.

Дотримання вимог AML/KYC є обов'язковою умовою функціонування ліцензованої ігрової платформи. Ці заходи спрямовані на захист гравців, забезпечення прозорості фінансових операцій та запобігання використанню Платформи у незаконних цілях.

Що таке AML та KYC

AML (Anti-Money Laundering) — це комплекс заходів, спрямованих на запобігання використанню азартних ігор для легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом. У межах AML Казино зобов'язане відстежувати підозрілі фінансові операції, аналізувати джерела походження коштів та взаємодіяти з регуляторними органами у разі виявлення порушень.

KYC (Know Your Customer) — це процедура ідентифікації та верифікації особи гравця. Вона дозволяє переконатися, що користувач є реальною особою, досяг повноліття та використовує власні платіжні засоби. Проходження KYC є обов'язковою умовою для здійснення виплат та захищає як гравців, так і Платформу від шахрайства.

Процедура верифікації гравців

Процес KYC розпочинається після реєстрації облікового запису або при першому запиті на виведення коштів. У певних випадках верифікація може бути ініційована раніше — наприклад, при здійсненні великих транзакцій або виявленні нетипової активності.

Для проходження верифікації гравець повинен надати:

документ, що посвідчує особу (паспорт або ID-картка);
підтвердження адреси проживання (комунальний рахунок або банківська виписка не старші 3 місяців);
підтвердження права користування платіжним методом (фото картки або скріншот електронного гаманця);
у разі потреби — документи, що підтверджують джерело походження коштів.

Усі надані документи обробляються відповідно до Політики конфіденційності та використовуються виключно з метою верифікації. До завершення перевірки виплата коштів може бути призупинена. Казино залишає за собою право відмовити у виплаті у разі ненадання необхідних документів або виявлення невідповідностей.

Фінансовий моніторинг та протидія шахрайству

Izzi Casino здійснює постійний моніторинг фінансових операцій з метою виявлення підозрілої активності. До ознак, що можуть ініціювати додаткову перевірку, належать:

часті депозити великих сум без відповідної ігрової активності;
використання декількох платіжних методів або часта їх зміна;
спроби здійснення транзакцій з різних географічних локацій;
різкі зміни в характері ігрової активності;
використання чужих платіжних даних або облікових записів.

У разі виявлення підозрілої активності обліковий запис може бути тимчасово обмежений до завершення перевірки. Якщо факт порушення підтверджується, Казино має право заблокувати обліковий запис, утримати кошти та повідомити відповідні органи без попереднього сповіщення гравця.

Заборонені дії

Відповідно до Політики AML/KYC на Платформі суворо забороняється:

реєстрація та використання більше одного облікового запису;
надання недостовірних або чужих персональних даних;
використання платіжних засобів, що не належать гравцю;
будь-які спроби легалізації незаконно отриманих коштів;
участь в азартних іграх особами, які не досягли 18-річного віку.

Порушення будь-якого з цих правил є підставою для негайного блокування облікового запису та анулювання всіх наявних балансів і бонусів.

Дотримання законодавства та міжнародних стандартів

Izzi Casino діє відповідно до вимог ліцензійного регулятора та міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню коштів, зокрема рекомендацій FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей). Ми співпрацюємо з регуляторними та правоохоронними органами у межах, передбачених чинним законодавством.

Ця Політика може оновлюватися у зв'язку зі змінами в законодавстві або міжнародних стандартах. Актуальна версія завжди доступна на Платформі. Дата останнього оновлення вказується внизу сторінки.